Финтех — секретное оружие малого бизнеса?
Конечно, вы согласитесь со мной, что финансовый сектор за последние годы претерпел значительные изменения, и благодаря постоянно развивающимся технологиям он продолжает развиваться.
А теперь идем со мной. Давайте отправимся в прошлое и быстро вернемся на десять лет назад…
В то время финансовые услуги характеризовались более медленными процессами транзакций, ограниченной доступностью и огромной зависимостью от физического взаимодействия и бумажной документации.
Но перенесемся в наши дни: теперь вы можете оплатить еду с помощью мобильного телефона или совершить денежный перевод, не выходя из дома.
Что изменилось?
Я подумал, что вы спросите...
Это потому, что сегодня финансовый сектор стал свидетелем нескольких преобразований, которые проявились в форме технологий. Эта технология влилась в финансовый сектор и создала то, что сейчас называется «Fintech».
Давайте подробнее рассмотрим все, что это влечет за собой.
Подождите-ка! Давайте сначала посмотрим, как все это началось с финтеха.
Что такое финтех?
... финтех подразумевает использование технологий для улучшения традиционных финансовых услуг...
Финтех (сокращение от «финансовые технологии») — это объединение широкого спектра инновационных технологий и услуг, направленных на улучшение и совершенствование финансовой деятельности для улучшения потребительского опыта.
Фактически финтех подразумевает использование технологий для улучшения традиционных финансовых услуг, делая их более доступными, эффективными и экономичными для частных лиц и предприятий.
Несмотря на то, традиционные банковские секторы существовали задолго до появления финтеха, он имеет преимущество перед своим предшественником. Финтех работает цифровой, использующие технологии для предоставления финансовых услуг в режиме онлайн или через мобильные приложения, в то время как традиционный банкинг обычно полагается на физические отделения для проведения транзакций и обслуживания клиентов.
Важность финтеха
Вот некоторые важные аспекты финтеха!
Удобство: Fintech работает в режиме онлайн, предоставляя быстрые и круглосуточные услуги для легкого доступа.
Экономическая эффективность: Онлайн-работа позволяет финтех-компаниям сокращать расходы, предлагая услуги по более низким ценам или бесплатно по сравнению с традиционными финансовыми учреждениями.
Глобальная доступность: Цифровые услуги позволяют потребителям получать доступ к финтех-продуктам в любое время и в любом месте, упрощая трансграничные транзакции и инвестиции.
Экономический рост: Глобальный охват Fintech способствует финансовая инклюзивность и способствует развитию международных возможностей, способствуя экономическому развитию и росту стартапов.
Управление рисками: Финтех-компании предлагают малому бизнесу инструменты управления рисками, такие как страховые продукты, услуги по обнаружению мошенничества и меры кибербезопасности. защита их финансов и активов.
Теперь, когда мы установили, что финтех контролирует большую часть финансовых услуг и во многом определяет будущее финансов, давайте рассмотрим процесс запуска одного из таких предприятий!
Характеристики успешного финтех-бизнеса
Значительный рост числа финтех-компаний обусловлен в первую очередь удобством и безопасностью, которые они предлагают пользователям, предоставляя доступ к транзакциям без наличных денег или карт.
Вот некоторые общие характеристики успешных финтех-компаний, которые вам следует знать при запуске своего бизнеса:
Успешные финтех-компании ценят свои отношения со своими клиентами путем создания простоты, удобства и доступности своих продуктов и услуг с целью предоставления качественный пользовательский опытОни уделяют время изучению своих клиентов и сосредотачиваются на удовлетворении их потребностей, предоставляя персонализированные и удобные для пользователя решения.
Еще одним важным атрибутом успешных финтех-компаний является их способность объединять усилия с другими компаниями, регулирующие органы и финансовые учреждения с целью расширения своего влияния.
Финтех-компании легко приспосабливаться к изменениям рынка, нормативные требования и технологический прогресс.
Они понимают свой рынок и свою целевую аудиторию, что позволяет им быть креативными в своих маркетинговых кампаниях, это отличает их от других финансовых учреждений.
Если вы действительно планируете создать финтех-стартап, вот несколько способов, которыми вы поможете изменить ситуацию для других малых предприятий.
Доступ к капиталу - альтернативные варианты кредитования, такие как кредитование по принципу «равный-равному», предоставляющие малому бизнесу более легкий доступ к капиталу
Инструменты финансового управления - доступ к сложным инструментам финансового управления для более эффективного управления своими финансами
Цифровые платежные системы - цифровые платежные решения для малого бизнеса, позволяющие им принимать платежи онлайн, в магазине или через мобильные устройства
Автоматизированное программное обеспечение для бухгалтерского учета - автоматизированное программное обеспечение для бухгалтерского учета, упрощающее задачи бухгалтерского учета и финансового управления
Доступ к мировым рынкам - доступ к мировым рынкам путем предоставления решений для трансграничных платежей, услуг по обмену валюты и вариантов финансирования международной торговли
Краткое исследование случая - Revolut
Предыстория и путь успеха Revolut
Revolut — это финансово-технологическая компания, базирующаяся в Великобритании, которая была основана в 2015 году Николаем Сторонским и Владом Яценко. Двое бывших инвестиционных банкиров были разочарованы высокими сборами и плохими обменными курсами, связанными с традиционными банками, особенно для международных транзакций.
По всей видимости, он был создан с целью произвести революцию в финансовой отрасли, предоставляя ряд услуг цифрового банкинга с минимальными комиссиями и прозрачными курсами обмена валют.
Он приобрел популярность среди путешественников и экспатриантов, ищущих экономически эффективный способ управления своими финансами за рубежом.
Предлагаемые услуги и их влияние
Revolut предлагает широкий ассортимент цифровые банковские услуги своим клиентам. Он предоставляет такие функции, как обмен валют, международные денежные переводы, торговля криптовалютой, инструменты бюджетирования и предоплаченные дебетовые карты, все это доступно через его мобильное приложение.
Некоторые из дополнительных услуг включают в себя:
Обмен валюты
Международные денежные переводы
Предоплаченные дебетовые карты
Обмен криптовалютами
Инструменты бюджетирования
Стратегическое планирование для финтех-стартапов
История Revolut предлагает массу информации о том, что требуется для запуска финтех-бизнеса. Одна вещь, которую вы должны принять во внимание в финтех-индустрии, заключается в том, что она конкурентна. Создание финтех-стартапа в любом регионе похоже на плавание по неизведанным водам.
Однако у вас больше шансов на успех, если вы действуете стратегически, и это возможно, если следовать этим рекомендациям. Процессы 5.
Анализ рынка: Понимание рыночного ландшафта, включая конкурентов, Целевая аудиторияи новые тенденции, определяющие направление развития стартапа.
Ценность предложения: Четко определите уникальное ценностное предложение, которое решает конкретную болевую точку или потребность на рынке. Это необходимо, чтобы выделиться в переполненном финтех-пространстве.
Соответствие нормативам: Обеспечьте соблюдение соответствующих финансовых правил и стандартов, чтобы завоевать доверие клиентов и избежать юридических проблем.
Привлечение клиентов: Разработать эффективные стратегии для приобретения и удерживать клиентов для стимулирования роста и получения доходов.
Масштаб: Разрабатывайте бизнес-модель и инфраструктуру с учетом масштабируемости, чтобы обеспечить возможность расширения деятельности и обслуживания большей клиентской базы.
Если вам нужно создать полноценный бизнес-план для вашего стартапа (и ради ваших инвесторов), предлагаю вам продолжить чтение!
Компоненты финтех-бизнес-плана
Создание финтех-компании включает несколько важных шагов. Как уже говорилось ранее, крайне важно определить конкретную проблему или возможность в сфере финансовых услуг, которую ваша финтех-компания стремится решить. После определения важно определить уникальное ценностное предложение.
Тестирование финтех-идеи с потенциальными пользователями также важно для подтверждения спроса и сбора отзывов, часто включая разработку минимально жизнеспособного продукта (MVP) для демонстрации жизнеспособности и итерации на основе отзывов пользователей. Далее следует создание компетентной команды с необходимым набором навыков, гарантирующее наличие у вас экспертизы, необходимой для реализации вашего видения.
Кроме того, предлагая идею инвесторов кто готов инвестировать в концепцию, имеет решающее значение для обеспечения финансирования и поддержки. Наконец, никогда не забывайте, что соблюдение правил никогда не следует пренебрегать.
Помните... вы финтех бизнес-план должны также включать следующие элементы:
Резюме
У вас должен быть краткий обзор вашего финтех-стартапа, в котором кратко изложены его миссия, видение, уникальное ценностное предложение, целевой рынок, ключевые цели и финансовые прогнозы.
Анализ рынка
Определите своих целевых клиентов, их потребности, предпочтения и болевые точки, а также основных конкурентов и их позиционирование на рынке.
Предложение продуктов и услуг
Компоненты вашего бизнес-плана должны содержать описание вашего конкретного финтех-решения, подчеркивая его технологические особенности, преимущества и отличия от конкурентов.
Финансовые прогнозы
Прогноз доходов, расходов, денежных потоков и анализ безубыточности для демонстрации финансовой жизнеспособности вашего бизнеса.
Команда и руководство
Представьте членов вашей команды, продемонстрировав их соответствующий опыт и знания для успешной реализации бизнес-плана.
Заключение
Финтех-индустрия здесь, чтобы остаться, и она навсегда изменит правила игры в мире финансов. Она предоставляет ряд преимуществ и дает рычаги малому бизнесу.
Пространство финтеха — сложная и быстрорастущая отрасль, но впереди еще много возможностей. Наставничество поможет вам обрести уверенность, построить свою сеть, держать вас в курсе тенденций отрасли и многого другого.
С такими платформами, как Микроментор, вы как финтех-предприниматель имеете большее преимущество масштабирования! У вас будет прямой доступ к опытным наставникам, которые могут предоставить вам руководство и правильные отношения, которые помогут достичь всех ваших бизнес-целей.
Вы надеетесь на плавный переход в мир финтеха?
Тогда сделать шаг вперед с Micromentor — это ваш лучший выбор для успешного путешествия. Протяните руки и позвольте наставнику помочь вам в навигации по финтех-ландшафту!
